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[社会] 报税留意3关键事 省钱又不延误退税

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HILOVEYOUTU 发表于 3 小时前 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自: 美国

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1040个人所得税申报表,今年报税季节1月27日开始。 (美联社)
国税局(IRS)预估4月15日截止日前,收到超过1亿4000万份个人所得税申报书,而且统计资料显示,今年度有近40%报税人需要靠退税来维持收支平衡,因此金融专家提醒民众报税前先掌握三大关键事项, 有助于退税尽早入袋。


善用免费申报服务
针对2024年度所得税申报,联邦财政部提供免费服务Direct File,预估全国有超过3000万纳税人符合条件可享受该服务,前国税局长韦尔费(Danny Werfel)在元月初举行的记者会上表示,Direct File服务范围扩展至全国25州而且服务项目涵盖比去年更多的税务作业。

另外《国税局免费申报》(IRS Free File)则针对纳税义务人2024年度调整后总收入(adjusted gross income,AGI)金额低于8万4000元者,提供免费指导报税软件协助民众报税。

免费报税联盟(Free File Alliance)执行董事雨果(Tim Hugo)表示,估计全美有70%纳税人获得这项服务,但只有小部分符合条件的纳税人会使用。

另外纳税人还可透过「志愿者所得税援助」(VITA,国税局旗下免费服务)获得更多协助,一般而言只要AGI低于6万7000元以下者就符合使用资格。


自然灾害受灾户税收减免
对于绝大多数纳税人来说报税截止日期为4月15日,不过联邦政府对于不幸遭遇自然灾害的受害人提供税收减免优惠,包括元月份加州洛杉矶野火受灾户均可依照国税局制定的税收减免日程表,延期申报所得税以及延后缴纳税款。

国会在去年12月已经针对联邦宣布的自然灾害受害户提供税收减免优惠期限,从原本2020年延长至2025年初。


错误的申报表可能延误退税
明尼阿波利斯(Minneapolis)个人财务管理公司Wealth Enhancement资深税务顾问、也是执业会计师朗恩(Brian Long)表示,尽速提交所得税申报表当然是国民应尽义务,不过使用正确表格申报更加重要,否则国税局系统可能视为申报瑕疵或申报不实,进而延误退税作业。

专家建议,纳税人不妨先使用「前一年申报表」填写申报内容,确保资料正确无误,加上许多申报表格已经在元月送达各州,但仍有部分表格可能延至2月中旬甚至3月等更晚时间才会送达。
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