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专家指出,虽然绝大多数银行允许客户单次提款超过5000元,虽然银行并不会马上通报主管机关,但大额提款有可能被银行研判为可疑活动。 示意图。 路透若因急用而需要从银行账户提领较高金额现金,消费者必须注意几项细节。 以从支票账户(checking account)提款5000元为例,专家指出,虽然绝大多数银行允许客户单次提款超过5000元,虽然银行并不会马上通报主管机关,但大额提款有可能被银行研判为可疑活动。
0 Q& @( d% |+ E+ S- v& Z! R! {信用高峰债务整合(Credit Summit Debt Consolidation)执行长苏瑟(Carter Seuthe)对理财网站GOBankingRates指出,消费者必须了解银行对于提款金额有何限制,绝大多数银行允许从支票账户单次提款超过5000元,但不是所有银行规定都一样,因此进行大额提款之前要先搞清楚规定。
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苏瑟表示,消费者必须知道巨额提款可能被银行通报给政府机关,在绝大多数情况下,银行对于5000元提款并不会立即通报,但可能认为有可疑活动(suspicious activity)嫌疑而展开进一步分析。 5 _3 q) C2 f+ _' U" _) {( s' M
史力克现金贷款(Slick Cash Loans)执行长维克欧(Erwin Vico)说,提款5000元是否会被银行标注为可疑账户,取决于账户纪录与账户交易往来。 他说,银行不喜欢民众带着大把现钞离开,因此银行人员会询问要不要改开保护程度较高的银行本票(official cheque)。 4 X+ ~3 G4 X! W: M5 F3 }$ Q
理财网站DollarSanity理财顾问巴克(David Bakke)则说,绝大多数银行对于提款机(ATM)每日提款金额订有上限,要提款5000元要亲自到银行办理; 如果提款金额超过1万元,银行就会通报给国税局(IRS)以及其他政府机关,民众也要填写8300表格(Form 8300)。 巴克说,虽然填写8300表格有点不方便,但只要提领现金是有合法理由就无须担心。
z3 N# Z2 a; _( y S3 |税务顾问机构Rockerbox Tax Solutions共同创办人温特沃斯(Philip Wentworth)说,虽然1万元以下现金提款不会通报给国税局,如果账户经常出现大额现金提款,而且没有明确理由,可能就被银行与国税局认为可疑。 他说,通常建议客户保存所有单据,万一面临税务稽查或调查时做为佐证。
2 E) I1 ^* r, ]5 E财务专家艾莉莎·霍夫(Alyssa Huff)表示,从支票账户提领大笔现金可能引起贷款机构怀疑,影响日后贷款申请。 5 t( R8 \& ~, s
理财专家珍娜‧崔瑞格(Jenna Trigg)则说,实际案例发现,大额现金提款较容易被认定遭遇身份窃盗或金融诈骗,例如老年人受骗而提款巨额。 点击下面文字可快速查看或发布对应的便民信息! 纽约情报站让您的生活变的更简单
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